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在銀行業(yè)使用CRM 的商業(yè)優(yōu)勢
  • 更新時間:2025-04-20 07:13:05
  • 系統(tǒng)軟件開發(fā)
  • 發(fā)布時間:2年前
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當(dāng)今的銀行客戶關(guān)心他們的資金以及移動設(shè)備上的內(nèi)容。從智能手機(jī)上的貸款資格預(yù)審到在筆記本電腦上探索信用卡選項(xiàng),客戶已經(jīng)完全接受了數(shù)字時代給銀行業(yè)務(wù)帶來的便利。

但由于可供選擇的選項(xiàng)數(shù)量眾多,客戶向多家銀行尋求服務(wù)的情況并不少見。房主可以通過一家金融機(jī)構(gòu)獲得抵押貸款,通過另一家金融機(jī)構(gòu)獲得個人貸款,并通過不同的銀行和零售網(wǎng)點(diǎn)獲得多張信用卡。

由于客戶的需求和日益激烈的競爭,銀行需要采用以客戶為中心的現(xiàn)代服務(wù)方式,使得CRM在銀行業(yè)中的重要性比以往任何時候都更加重要。

什么是銀行業(yè)的CRM?

客戶關(guān)系管理(CRM) 在任何以客戶為中心的行業(yè)中都至關(guān)重要。對于銀行來說,它是實(shí)現(xiàn)銷售和營銷目標(biāo)并超越客戶期望的特別有用的工具。

CRM 軟件是一種量身定制的解決方案,可幫助銀行實(shí)施以客戶為中心的戰(zhàn)略。在一個系統(tǒng)下,銀行出納員和員工可以:

存儲客戶數(shù)據(jù),例如聯(lián)系信息、使用的產(chǎn)品和互動。

安排約會、發(fā)送個性化電子郵件并回復(fù)社交媒體帖子。

使用注釋或新信息實(shí)時更新客戶資料。

可視化、培育和管理銷售渠道中的潛在客戶。

創(chuàng)建分析客戶行為、活動績效等的報(bào)告。

使用銀行CRM的商業(yè)優(yōu)點(diǎn)

CRM 在每個行業(yè)都很重要,尤其是對于銀行業(yè),它們可以幫助組織提供更加個性化的客戶體驗(yàn)。

根據(jù)一項(xiàng)針對金融服務(wù)客戶的全球研究,發(fā)現(xiàn)67% 的人愿意向銀行提供更多信息,如果這意味著他們將獲得新的福利,71% 的人表示他們將得到計(jì)算機(jī)生成的支持的全面支持銀行流程。

由于客戶已經(jīng)準(zhǔn)備好并愿意與銀行分享他們的信息,因此沒有理由不實(shí)施可以實(shí)現(xiàn)以下優(yōu)勢的CRM:

利用每個客戶的360度視圖

銀行CRM 是一個集成系統(tǒng),可以與其他銀行軟件程序集成,以提供每個客戶帳戶的單一視圖。客戶采取的每個預(yù)定操作,從在ATM 存錢到請求有關(guān)某種類型貸款的信息,都可以記錄在您的CRM 中。這使您可以快速輕松地更深入地了解他們的習(xí)慣和個人偏好,這可以幫助您使某些產(chǎn)品與他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)保持一致。

提高客戶保留率

由于客戶選擇網(wǎng)上銀行解決方案而不是面對面的體驗(yàn),因此對于許多組織來說,開發(fā)一種培養(yǎng)長期關(guān)系的方法可能很困難。借助銀行CRM,您可以輕松掌握大量數(shù)據(jù),這些數(shù)據(jù)可用于主動提供個性化服務(wù)。由于您的CRM 使您能夠記錄客戶注釋和個人信息,因此您可以增強(qiáng)每一次體驗(yàn)。

例如,如果銀行出納員在客戶資料中添加一條注釋,表明他們正在詢問某種類型的貸款,貸款部門可以通過電子郵件向他們發(fā)送有用的資源,解釋他們的選擇。向客戶表明您正在傾聽他們的意見并努力改善他們在銀行的體驗(yàn),這是提高忠誠度的戰(zhàn)略方法。

實(shí)現(xiàn)更快的流程

通過單一、統(tǒng)一的系統(tǒng),任何銀行員工都可以訪問客戶文件,快速了解賬戶狀態(tài)。

例如,如果客戶聯(lián)系呼叫中心,與他們交談的員工可以實(shí)時更新他們在CRM 中的個人資料。當(dāng)客戶訪問當(dāng)?shù)劂y行分行時,銀行出納員將能夠通過與呼叫中心的互動看到單據(jù)。這消除了任何重復(fù)的對話,讓銀行出納員能夠全面了解客戶。

使用洞察力改進(jìn)銷售和營銷工作

來自CRM 的數(shù)據(jù)可以編譯成報(bào)告,以便您可以更深入地了解客戶。從那里,您可以確定趨勢、成功的營銷活動和需要改進(jìn)的領(lǐng)域,以幫助您預(yù)測客戶需求并定制未來的營銷工作。您還可以使用客戶檔案中的數(shù)據(jù)來確定交叉銷售和追加銷售的領(lǐng)域。

例如,如果客戶在銀行存款,出納員可以全面查看他們的個人資料,并通知客戶他們可能感興趣或有資格獲得的新產(chǎn)品,例如白金信用卡。

使您的員工更有效率

由于所有客戶信息都可在一個CRM 系統(tǒng)下獲取,員工無需搜索電子郵件或檢查多個平臺來獲取快速問題的答案。重復(fù)性的管理任務(wù)被消除,因此員工可以花更少的時間瀏覽數(shù)據(jù),而有更多的時間來培養(yǎng)客戶關(guān)系。

總結(jié)

推來客擁有銀行crm系統(tǒng)開發(fā)方面的專業(yè)知識,了解銀行業(yè)面臨的關(guān)鍵問題和挑戰(zhàn)的核心。

我們的專業(yè)人員隨時準(zhǔn)備了解和考慮銀行業(yè)的所有具體需求,并為您的機(jī)構(gòu)提供最先進(jìn)的定制軟件解決方案,以滿足銀行業(yè)的所有特點(diǎn)和細(xì)節(jié)。

我們專注高端建站,小程序開發(fā)、軟件系統(tǒng)定制開發(fā)、BUG修復(fù)、物聯(lián)網(wǎng)開發(fā)、各類API接口對接開發(fā)等。十余年開發(fā)經(jīng)驗(yàn),每一個項(xiàng)目承諾做到滿意為止,多一次對比,一定讓您多一份收獲!

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