更新時(shí)間：2025-04-20 07:13:07
系統(tǒng)軟件開(kāi)發(fā)
604銀行和金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期以來(lái)一直依靠面對(duì)面的互動(dòng)來(lái)建立持久的客戶(hù)關(guān)系。
如今，大多數(shù)銀行工作都是通過(guò)手機(jī)或客戶(hù)的臺(tái)式機(jī)、iPad 或筆記本電腦完成的。除了少數(shù)不可避免的例外，銀行和銀行服務(wù)的數(shù)字化已經(jīng)使銀行訪問(wèn)變得過(guò)時(shí)。
這對(duì)所有參與者來(lái)說(shuō)都很棒，但有一個(gè)問(wèn)題。銀行經(jīng)理和銷(xiāo)售代表不再能夠直接接觸客戶(hù)。如今，許多客戶(hù)希望銀行提供與零售公司相同水平的一致性和個(gè)性化服務(wù)。
什么是銀行業(yè)的CRM？
銀行CRM系統(tǒng)使銀行能夠?qū)嵤┮钥蛻?hù)為中心的戰(zhàn)略。它借助機(jī)器學(xué)習(xí)和自動(dòng)化以及一套可以集成到常見(jiàn)工作流程中的軟件應(yīng)用程序來(lái)實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)。
銀行CRM 是一個(gè)統(tǒng)一的解決方案，用于保存每個(gè)員工、客戶(hù)和交易的記錄。此外，它還可以預(yù)測(cè)客戶(hù)行為和銷(xiāo)售渠道結(jié)果，以及每個(gè)產(chǎn)品或任務(wù)的收入預(yù)測(cè)。
銀行CRM 軟件還可以執(zhí)行—— 項(xiàng)任務(wù)，從安排預(yù)約到管理銷(xiāo)售線索和生成績(jī)效報(bào)告，所有這些都可以通過(guò)一個(gè)儀表板完成。
銀行crm客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)主要功能
銀行客戶(hù)的 360 度視圖
個(gè)人和企業(yè)客戶(hù)數(shù)據(jù)（包含從您的銀行購(gòu)買(mǎi)的個(gè)人/公司相關(guān)數(shù)據(jù)、服務(wù)和產(chǎn)品等）。
每次與銀行互動(dòng)后自動(dòng)更新客戶(hù)資料。
個(gè)人和企業(yè)客戶(hù)數(shù)據(jù)的互連（例如，如果同一客戶(hù)既是個(gè)人又是法人實(shí)體）。
銀行的潛在客戶(hù)和機(jī)會(huì)管理
通過(guò)溝通渠道（網(wǎng)站、電子郵件、社交媒體等）捕獲潛在客戶(hù)。
線索資格（根據(jù)線索對(duì)銀行產(chǎn)品或服務(wù)的興趣、與銀行的聯(lián)系等進(jìn)行分類(lèi)）。
自動(dòng)將潛在客戶(hù)和機(jī)會(huì)分配給銀行銷(xiāo)售代表（基于預(yù)定義的規(guī)則，例如潛在客戶(hù)的地理位置）。
基于人工智能的線索優(yōu)先排序（預(yù)測(cè)線索轉(zhuǎn)換概率及其潛在價(jià)值，例如預(yù)期存款、貸款等）。
基于人工智能的機(jī)會(huì)分析（例如，預(yù)測(cè)機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)換概率和預(yù)期轉(zhuǎn)換時(shí)間）。
營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管理
根據(jù)客戶(hù)消費(fèi)習(xí)慣創(chuàng)建個(gè)性化營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)（例如，在最合適的時(shí)間向特定潛在客戶(hù)或客戶(hù)群提供貸款）。
分析客戶(hù)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的潛在反應(yīng)（例如，跟蹤新銀行產(chǎn)品促銷(xiāo)活動(dòng)的電子郵件打開(kāi)和點(diǎn)擊情況）。
潛在客戶(hù)和客戶(hù)網(wǎng)絡(luò)行為分析（例如，分析客戶(hù)點(diǎn)擊安裝銀行移動(dòng)應(yīng)用程序、客戶(hù)對(duì)特定銀行產(chǎn)品的興趣）。
營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的A/B 測(cè)試（例如，比較新信用卡活動(dòng)的不同營(yíng)銷(xiāo)渠道的有效性）。
銷(xiāo)售流程管理
為銷(xiāo)售代表和銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)設(shè)定特定時(shí)間段的目標(biāo)（例如，一年內(nèi)銷(xiāo)售一定數(shù)量的金卡信用卡）。
銷(xiāo)售管道設(shè)計(jì)和可見(jiàn)性（設(shè)置主要階段和觸發(fā)器以在管道中移動(dòng)并跟蹤每個(gè)機(jī)會(huì)的進(jìn)度）。
銷(xiāo)售代表的任務(wù)創(chuàng)建、分配和跟蹤（例如，聯(lián)系客戶(hù)、準(zhǔn)備提案）。
合同管理（創(chuàng)建、批準(zhǔn)、更新合同等）。
自動(dòng)提醒銷(xiāo)售代表（有關(guān)即將舉行的會(huì)議、電話(huà)、后續(xù)行動(dòng)等）。
針對(duì)交叉銷(xiāo)售和追加銷(xiāo)售銀行產(chǎn)品和服務(wù)的人工智能驅(qū)動(dòng)建議（例如，誰(shuí)提供白金卡而不是標(biāo)準(zhǔn)卡）。
客戶(hù)互動(dòng)管理
聯(lián)系人管理（跟蹤聯(lián)系人詳細(xì)信息、他們與銀行的互動(dòng)、企業(yè)客戶(hù)聯(lián)系人的層次結(jié)構(gòu)）。
與客戶(hù)進(jìn)行多渠道互動(dòng)（通過(guò)電話(huà)、聊天、電子郵件、社交媒體等）。
自動(dòng)電子郵件分發(fā)（訂單確認(rèn)、入職信函等）。
定制電子郵件模板（例如銀行服務(wù)建議、銀行服務(wù)使用條款變更通知）。
關(guān)于銀行服務(wù)和產(chǎn)品質(zhì)量的客戶(hù)調(diào)查。
案例管理和客戶(hù)自助服務(wù)
多渠道案例創(chuàng)建（通過(guò)電話(huà)、手機(jī)銀行應(yīng)用程序、網(wǎng)站實(shí)時(shí)聊天、網(wǎng)站表單等）。
自動(dòng)將案例分配給適當(dāng)?shù)拇恚ɑ陬A(yù)定義的規(guī)則，例如銀行分行位置）。
案例升級(jí)（基于預(yù)定義規(guī)則）。
代理商知識(shí)庫(kù)（銀行的支持政策、新人培訓(xùn)資料等）。
人工智能驅(qū)動(dòng)的針對(duì)代理的案例解決建議。
客戶(hù)知識(shí)庫(kù)（常見(jiàn)問(wèn)題解答、故障排除指南、銀行產(chǎn)品和服務(wù)的描述等）。
AI聊天機(jī)器人解決客戶(hù)典型案例（手機(jī)銀行賬戶(hù)登錄困難、密碼重置等）。
安全與合規(guī)
基于角色的訪問(wèn)控制。
用戶(hù)活動(dòng)日志。
遵守?cái)?shù)據(jù)隱私法規(guī)（GLBA、GDPR 等）。
分析和報(bào)告
客戶(hù)細(xì)分（基于銀行服務(wù)的平均每月支出、地理位置、對(duì)之前活動(dòng)的反應(yīng)等）。
可定制的儀表板和報(bào)告（例如哪些銀行產(chǎn)品表現(xiàn)最佳、哪些地區(qū)滿(mǎn)足客戶(hù)滿(mǎn)意度KPI 目標(biāo)）。
銷(xiāo)售預(yù)測(cè)和分析（可以按銀行分行、客戶(hù)群等進(jìn)行深入分析）。
銀行營(yíng)銷(xiāo)、銷(xiāo)售和客戶(hù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)的績(jī)效分析。
客戶(hù)情緒分析（了解客戶(hù)對(duì)社交網(wǎng)絡(luò)中的銀行產(chǎn)品和服務(wù)的態(tài)度并確定需要改進(jìn)的領(lǐng)域）。
人工智能驅(qū)動(dòng)的客戶(hù)行為分析和預(yù)測(cè)。
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